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In der Absicht, risikoadjustierten Solvenzanforderungen gerecht zu werden, erweist sich Solvency II für europäische Versicherungs- und Rückversicherungsunternehmen sowohl als Herausforderung als auch als Chance. So müssen doch die wesentlichen Risiko- und Kapitalmanagementprozesse vollständig implementiert werden – mit dem Effekt, das Potential von EnterpriseRisk-Management(ERM)-Systemen realisieren zu können. Aber eine ERM-Einführung ist kein simples Unterfangen. Z. B. stellt die Nutzung von kapitalbasierenden Kennziffern wie “Economic Capital“ für Entscheidungsprozesse und Performance Management die meisten Versicherer vor einen erheblichen Aufwand. Das operationale Risiko bleibt dabei ein entscheidender Schwachpunkt.